Par où commencer pour établir mes comptes prévisionnels ?
Dans cet article :
- Créez votre business plan gratuitement !
- Pour bien comprendre
- Première étape : listez les entrées et sorties prévisibles d'argent (sans les classer)
- Deuxième étape : les répartir dans le plan de financement et le compte de résultat
- Troisième étape : les porter dans le plan de trésorerie
- Replay webinaire Bpifrance Création : comment faire son business plan ?
Vous ne savez pas comment vous y prendre pour construire vos prévisions financières et vérifier la viabilité économique de votre projet ? Une méthode très simple peut être utilisée pour démarrer.
Elle consiste à rassembler, en vrac, les informations qui alimenteront les différents tableaux financiers, puis à les classer selon une certaine logique.
Suivez le guide !
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Pour bien comprendre
Chaque décision que vous prendrez pour vendre, produire, gérer votre future activité a un coût qui correspond :
- soit à un besoin permanent (investissement durable et non consommé par l'activité de l'entreprise),
- soit à une charge (dépense engendrée par l'activité et consommée).
C'est en listant ces coûts et en les classant par nature que se constituera l'essentiel de vos comptes prévisionnels.
Première étape : listez les entrées et sorties prévisibles d'argent (sans les classer)
| Sorties d'argent | Entrées d'argent |
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Deuxième étape : les répartir dans le plan de financement et le compte de résultat
Selon leur nature (besoin permanent ou charge) chacune des entrées et sorties est ensuite affectée soit au plan de financement soit au compte de résultat.
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Plan de financement |
Compte de résultat
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Exemple : l'achat d'une camionnette est un besoin durable (elle va rester dans l'entreprise sans doute pendant 5 ans). Pour l'acheter il faut des capitaux à longue échéance (fonds propres ou emprunt à moyen terme).
- Le prix de cette camionnette est un investissement à porter dans le plan de financement.
- En revanche le coût de la consommation d'essence prévisionnelle et la prime d'assurance de ce véhicule seront des charges à porter dans le compte de résultat.
Troisième étape : les porter dans le plan de trésorerie
L'ensemble des entrées et sorties d'argent prévues (quelle que soit leur nature) au cours de l'exercice est à porter dans un tableau qui mettra en évidence les décalages de dépenses et recettes, qu'il faudra anticiper : le plan de trésorerie
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Plan de trésorerie |
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1er mois |
2e mois |
3e mois |
4e mois |
5e mois |
... |
| Solde en début de mois | ||||||
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Encaissements d'exploitation
Encaissements hors exploitation
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Décaissements d'exploitation
Décaissements hors exploitation
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Replay webinaire Bpifrance Création : comment faire son business plan ?
Ce webinaire qui s'est tenu le jeudi 25 mars 2021 avait pour objectifs de vous présenter notre outil gratuit de business plan en ligne et de vous donner des conseils pratiques pour l'élaboration de votre business plan de création d'entreprise en répondant aux questions suivantes :
- Pourquoi faire un business plan ?
- Pour qui faire un business plan ?
- Quels sont les éléments indispensables à mettre dans un business plan ?
- Quelles différences entre business plan et business model ?
- Qui peut vous accompagner à faire un business plan ?
- Consultez le replay : comment faire son business plan ?
- Téléchargez le support de présentation (Maj 26/03/2021)
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